银行业金融机构案件防控知识试题及答案 - 下载本文

金融银行业机构案件防控知识试题及答案

一、单选题

1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于( A)的案件。 A自然人作案 B内外勾结作案 C集体作案

D单位犯罪

2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后(C)以内。 A 6小时以内 B 12小时以内 C 24小时以内 D 48小时以内

3、案件防控长效机制的良性循环应当是:(A ) A排查—整改—提高—再排查 B制度—执行—检查—修订制

C制度—执行—反馈—检查—修订制度 D制度—排查方案—整改—修订制度—执行

4、以下内容不符合《银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是(C )。 A应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系

B年度内发生非自查发现重大、恶性案件的,年度考评结果一票否决

C在案件防控工作考评中,没有转发银监会《重大突发事件报告制度》,相关工作一票否决 D应当从组织、人员、制度等各方面保障案件(风险)信息报送的迅速、准确和全面 5、在开立账户管理方面,下列做法不正确的是:(B )

A开户应由法定代表人或单位负责人直接办理,如授权他人办理的,还应出具法定代表人或单位负责人的授权书 B客户提交的材料必须是真实的,必须进行核查,但开户不必面对面填写签字 C对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡,坚决不予受理 D对客户资料必须严格保管

6、商业银行经营管理,尤其是设立新的机构或开办新的业务,均应体现( B)的要求。 A制度先行于业务 B内控优先

C发展是根本,管理是保障 D合规人人有责

7、根据监管规定,说法不正确的是:( C)

A银行发生案件,不论是否自查发现,不论有何种情形,对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员,都应移送司法机关依法处理

B银行在自查发现案件的审查、审核工作中,凡歪曲事实、掩盖真相,弄虚作假,导致意见错误的,应追究有关人员责任

C银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件,因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件,可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任

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D银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件,应按照有关规定问责并上追两级责任 8、下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:(A ) A枪支弹药 B授权卡 C空白凭证 D查询对账

9、《银行业金融机构案件处置工作规程》规定,银行业金融机构发生案件后,应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的( A)。

A专案组 B调查组 C检查组 D督查组

10、《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》中,以下说法正确的是( C)。

A对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息,除按照该制度要求的方式报送外,还应上报案件风险信息

B案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统,在被撤销后从系统中移除 C如经调查确认案件风险信息不构成案件,应当立即报送《案件风险信息撤销报告》 D案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准

12、《银行业金融机构案件处置工作流程》所称的案件的性质属于(B) A 行政案件 B 刑事案件

C 因经济纠纷引起的民事案件 D 商业贿赂案件

13、银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于(A )。 A操作风险 B信用风险 C市场风险

D流动性风险

14、下列哪项不属于市场准入事项与案件防控机制挂钩的“三项”措施:( D) A机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩 B机构准入与银行人力资源配置水平挂钩

C机构准入,业务准入、高管准入与干部和员工职业操守教育培训挂钩 D实施对总行管理部门和分支行负责人诚勉谈话机制,并与岗位任职挂钩 15、柜员外库领用重要凭证时,应及时清点,清点工作应在( A)进行。 A监控下 B双人会同下 C会计主管视线范围内 D内库柜员视线范围内

16、企业销户,如果交回未使用的重要空白凭证,下列说法正确的是:(B ) A告知客户自己销毁

B当客户面剪角作废,装订入传票 C让客户在柜面上撕毁扔入垃圾桶 D柜员当客户面剪角作废,扔入垃圾桶

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17、银行业金融机构的(A )应对其经营活动的合规性负最终责任。 A董事会 B高管层 C合规管理部门 D风险管理部门

18、银监会《关于加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》中,要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、(D )、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。

A高风险账户 B高风险客户 C高风险部门 D高风险环节

19、银行业金融机构应当严格执行(C )、押、证三分管制度,三者分开保管和使用,人员离岗时,都应落锁入柜。 A款 B密 C印 D单

20、银行业金融机构应当对关键岗位实行(C)的人员轮换和强制休假制度。 A定期 B不定期 C定期或不定期 D短期

21、下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动”?( C)

A完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动 B查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动 C激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动 D重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动 22、下列哪一项的做法是正确的?(A)

A 专案组的人员在任何情况下禁止以非法手段获取证据。 B 专案组在调查中获取的情况可以向其他单位和人员披露。

C 银行业金融机构案件审结后,应当及时向银监会案件稽查部门报送案例材料。

D 在案件审结工作中,银监局报送银行业金融机构的案件审结报告后,即完成案件审结工作。 23、轮岗期限原则上以年度为限,轮岗率要求(A) A 100% B 80% C 70% D 60%

24 、为提高营业机构委派会计(授权经理)的轮岗频率,轮岗期限最长不超过(C)年。 A 4 B 3 C 2

D 1

25、基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过(B)年。 A 4

3

B 3 C 2 D 1

26、鉴于各银行业金融机构机构柜员的配置、管理各不相同,按一般原则,轮岗期限不超过(D)年。 A 4 B 3 C 2

D 1

27、下列哪个机构对案件处置工作负直接责任?( D ) A 银监会相关机构监管部门 B 银监会案件稽查部门 C 案发地银监局 D 银行业金融机构

28、办理开户、变更、挂失等业务时,不得存在以下哪些行为( B ) A 受理企业账户开户、变更或挂失补办印鉴时,需核对企业证明文件文件原件 B受理企业账户开户、变更或挂失补办印鉴时,无需核查单位法定代表人、授权人身份 C 受理个人账户开户申请或开通网银时,需要核实申请人意愿。 D受理个人账户开户申请或开通网银时,需要核实申请人身份信息。

29、营业终了,业务印章必须随现金入库保管。对于行政公章、重要业务印章,实行“双人保管、(D)”的原则,即实行用印审批登记制度,印章双人保管、共同见证、使用分离。

A互相监督 B约束监督 C相互制约 D互相复核

30、存款风险滚动式检查制度是存款业务(C)的内部检查制度。 A制度合理性 B制度有效性

C操作合规性 D操作全面性

31、存款风险滚动式检查制度的检查对象是(C ) A对公结算账户中核算的本币存款 B对私结算账户中核算的本、外币存款 C对公结算账户中核算的本、外币存款 D对私结算账户中核算的外币存款

32、下列哪类人不属于案件专项治理工作排查的“九种人”(C ) A个人、家庭负债较大的

B在职工作超过强制休假、轮岗规定时限的

C在行社有正常消费贷款的 D已经出现违规行为的

33、对现金柜台内部、敞开柜台全景和私人理财操作柜等重要部位的监控录像保存期要坚持(D)天。 A 1天 B 30天 C 60天

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D 90天

34、下列说法正确的是:(D )

A已调离柜员的柜员号可以交接给新进柜员使用

B日终,柜员清点完重空后,可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上,离柜干别的事情 C中午现金柜员自己清点完尾箱后可以离开现金柜出去午餐 D开户前应审核企业开户证明文件原件。

35、内部控制是商业银行为实现经营目标,通过制定和实施一系列制度、程序和方法,对风险进行(A )的动态过程和机制。 A事前防范、事中控制、事后监督和纠正 B事前防范 C事后监督和纠正 D分散、转移

36.内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节,覆盖(C ),并由全体人员参与,任何决策或操作均应当有案可查。 A重要部门和岗位 B决策层

C所有的部门和岗位 D需要风险控制的岗位

37.案件治理的六个重点环节是:授权卡(柜员卡)、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、(D)。 A流程建设 B制度建设

C日常教育 D轮岗休假

38.银监会针对各类案件的特点、成因,先后提出了防范操作风险的“十三条意见”,明确了案件治理的“六个重点环节”,推行了强化内控管理的“十个(C)”,制定了建立案件治理长效机制的“十项措施”。

A制度建设 B机制建设 C联动建设

D文化建设

39. 银行业金融机构操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统,以及外部事件所造成(B)的风险。 A意外 B损失

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